DEX биржа — что это и как начать работать с ней

Децентрализация — один из главных принципов криптоиндустрии, поэтому неудивительно, что популярность De-Fi и децентрализованных бирж (DEX) растет уже несколько лет. В этой статье специалисты Trustee расскажут, что такое децентрализованные биржи криптовалют, как и чем они регулируются, чем отличаются от централизованных и как начать с ними работать. Преимущества и недостатки, прогнозируемые перспективы и рейтинг лучших децентрализованных бирж — читайте далее в нашем обзоре!

Что это — DEX биржа?

Децентрализованная биржа (DEX, decentralized exchange) — это площадка для обмена цифровых активов, работающая по принципу децентрализации — без центрального руководства в лице одного человека или группы людей и без центральной ноды или сервера. 

По сути, децентрализованная биржа — это блокчейн-платформа для осуществления одноранговых (p2p) транзакций без посредников, которая не хранит персональные пользовательские данные и информацию об их средствах на своих серверах. Пользователи обмениваются активами с помощью смарт-контрактов и алгоритмов на основе распределенного реестра.

Первые намерения создать DEX биржи криптовалют появились в 2014 году, но активное развитие началось только с 2018 года.

Видео о Децентрализованной бирже DEX

Как и чем регулируются DEX

Что же думают правительства о финансово-технологических платформах, которыми по сути управляет только сообщество самих пользователей, и нет центрального органа, который будет ответственным за любые операции на таких биржах?

Как и в целом по криптовалютам, к однозначной позиции власти разных стран не приходят. К примеру, новую нормативно-правовую базу специально под дексы хочет создать сингапурский регулятор в то время, как США пытается применять уже действующую.

В большинстве стран мира децентрализованные биржи не регулируются, так как не привязаны ни к каким физическим или юридическим лицам. В случае с любыми нарушениями, предъявлять обвинения или отправлять официальные запросы просто некому.

Как работают DEX

Ордера исполняются на блокчейне посредством смарт-контрактов. Средства пользователей хранятся на устройствах самих пользователей. Существуют децентрализованные биржи на разных блокчейнах, но наиболее популярные используют Tron, Ethereum и Binance Chain.

Децентрализованная биржа выступает площадкой для поиска заявок на покупку, совпадающими с заявками на продажу и наоборот, а сам трейдинг уже происходит напрямую между пользователями.

Плюсы и минусы DEX

Децентрализованные биржи имеют как очевидные преимущества, так и недостатки.

Отличия децентрализованных бирж от централизованных

Основное отличие — отсутствие центрального органа управления: человека, группы людей или компании, управляющих биржей и несущих ответственность за данные о пользователях и сделках, контролирующих работу платформы и принимающих решения о политике и развитии проекта. Дексы управляются автоматически или полуавтоматически с вовлечением участников сообщества в процесс принятия решений по развитию проекта.

Пользователи полностью контролируют и несут ответственность за свои средства, заявки, данные и действия. С другой стороны, все операции абсолютно прозрачны, а все транзакции и движения средств можно отследить в блокчейне. Средства никогда не переводятся третьим лицам, а торгуются непосредственно между кошельками пользователей.

Централизованные биржи имеют в своем арсенале инструменты для рыночных манипуляций и в любой момент могут блокировать любые аккаунты пользователей из-за «подозрительных» операций. Также централизованные биржи имеют юридические адреса, соответственно, правительственные органы определенной юрисдикции могут арестовать имущество, конфисковать сервера, заблокировать счета пользователей биржи. На дексах такие действия невозможны, благодаря серверам, размещенным в разных геолокациях, они находятся в «правовом пробеле».

Примеры децентрализованных бирж

В последние годы количество декс-платформ значительно возросло. Рассмотрим наиболее популярные децентрализованные биржи криптовалют в рейтингах, которые считаются лучшими на рынке.

JustSwap — это базирующийся на TRON децентрализованный торговый протокол для автоматического обеспечения ликвидности.

Idex — декс для торговли токенами ERC-20 на Ethereum в реальном времени и возможностью совершения операций с аппаратного кошелька. Среди преимуществ — возможность отмены ордера без комиссии.

Waves dex — мультиплатформенная биржа проекта Waves на одноименном блокчейне. Пользователи могут торговать любую пару токенов без необходимости использования промежуточной валюты или совершения дополнительных операций. Среди преимуществ — высокая пропускная способность сети, скорость транзакций и безопасность.

Pancake Swap — декс на Binance Smart Chain (BSC) с автоматизированной моделью маркет-мейкера. Позволяет торговать токенами BEP-20 и Binance Smart Chain, за добавление ликвидности начисляются вознаграждения. Особенности — регулярные лотереи с различными наградами и собственная коллекция NFT.

Bancor Network — децентрализованная биржа с автоматическим ценообразованием и без разницы цены покупки и продажи. Обмен токенов происходит напрямую с платформой. Стабильное наличие токенов в резерве обеспечивается протоколом платформы, что позволяет проводить мгновенные сделки.

Биржа DEX Binance — децентрализованная альтернатива основной бирже.

Uniswap — децентрализованная биржа на Ethereum с автоматизированным протоколом ликвидности. Позволяет торговать ETH и токенами ERC-20, а также получать вознаграждения за предоставление ликвидности.

Raydium — это автоматизированная платформа маркет-мейкеров (AMM), построенная на базе Solana, где пользователи могут совершать свопы, торговать и предоставлять ликвидность для получения дохода от цифровых активов.

1inch — агрегатор ликвидности децентрализованных бирж, объединяющий крупные дексы в одну сеть. Это дает возможность разделить сделки по разным DEX и минимизировать проскальзывание.

THORChain — является децентрализованной криптовалютной биржей, основанной в 2021. В настоящее время на бирже доступны 23 монет и 30 торговых пар.

Как начать работу с DEX

Чтобы начать работать с децентрализованной биржей, достаточно связать ее с кошельком Trustee Wallet с помощью инструмента WalletConnect. Давайте рассмотрим на примере одной из списка топ децентрализованных бирж Uniswap.

1. Для подключения кошелька к бирже зайдите на сайт DEX Uniswap и нажмите в правом верхнем углу кнопку Use Uniswap.
   

2. В правом верхнем углу нажмите кнопку Connect to a wallet, чтобы подключить Trustee Wallet к площадке.
   

3. Из предложенного системой DEX биржи списка во всплывающем окне выберите WalletConnect.
   

4. Интерфейс сгенерирует QR-код, который нужно отсканировать с помощью кошелька Trustee, нажав на иконку QR в правом верхнем углу приложения.
   

5. Просканировав код, подтвердите подключение кошелька к UniSwap в приложении Trustee Wallet.
   

6. Теперь вы можете посмотреть баланс своего кошелька и совершить обменную операцию прямо на сайте Uniswap. Выберите нужные токены, задайте сумму и необходимые параметры обмена и нажмите кнопку Swap.
   

7. После нажатия эфир с вашего баланса отправится на Uniswap для обмена на желаемые токены.

8. Включите в кошельке Trustee отображение нужного токена. После завершения операции обмена купленная сумма появится у вас на балансе.
   

9. После завершения отключите ваш кошелек от децентрализованной биржи Uniswap.
   

Обратите внимание! В Trustee добавлена поддержка токена Uniswap и возможность его покупки/продажи с банковской карты.

Перспективы DEX

Так как отличительные преимущества децентрализованных бирж — анонимность и безопасность соответствуют главным принципиальным идеям блокчейна, они пользуются известной популярности среди продвинутых криптотрейдеров. Индустрия вполне может ожидать еще более значительного роста и массового принятия пользователями, благодаря стремлению новых проектов упростить пользовательский интерфейс и популяризации среди рядовых пользователей криптовалют.

Децентрализованные биржи отвечают на главный запрос криптовалютного мира: пользователи не хотят и не должны доверять свои данные и средства третьим сторонам.

Благодаря распространению децентрализованных финансов мы можем ожидать значительного технологического развития проектов и внедрения широкого спектра новых функций в дексах. 

Кроме того, уже сейчас мы видим, что централизованные криптобиржи добавляют в свою инфраструктуру функционал DEX, так как видят определенный спрос. В том числе этот факт положительно влияет на рост торговых объемов децентрализованных бирж.