Инвестиции в блокчейн-проекты и технологии

Рыночная капитализация криптовалют за 2024 год выросла в 1,7 раза — с 1,72 до 2,9 триллионов долларов США, а за последние пять лет — на 2316% раз. За один только 2023 год крипторынок вырос в 2 раза — его капитализация увеличилась с $827 млрд до $1,77 трлн долларов. Однако, когда-то за 10000 биткоинов покупали 2 пиццы... 

Подходящее время для инвестиций в блокчейн — прямо сейчас. В статье обсудим, где используются блокчейн-технологии, стоит ли инвестировать в блокчейн-экономику в 2024 году, как это сделать и где искать варианты для инвестиций.

Где используются блокчейн-технологии 

Слово блокчейн не слышал, наверное, только ленивый, но мало кто понимает, что это. Вкратце, блокчейн — это технология децентрализованного хранения и распределенного внесения записей о транзакциях, основанная на криптографических методах защиты информации, позволяющая исключить посредника. Подробнее об этом можно почитать здесь.

Блокчейн с каждым годом находит все больше применений в различных областях:

• Логистика — отслеживает движение товара, помогает избежать просрочки и краж.

• Цифровое искусство — создание и использование NFT.

• Медицина — для отслеживания поставок медикаментов, создания базы медкарт.

• Юриспруденция — смарт-контракты могут заменить любые юридические контракты, благодаря автоматизации и надежности. 

Технология Blockchain по мнению ряда экспертов не просто решает отдельные вопросы — она способна фундаментально изменить каждую из этих отраслей.

Как инвестировать в блокчейн-технологии: способы?

Есть много способов инвестировать в блокчейн. Рассмотрим разные варианты.

Венчурные инвестиции

Венчурное инвестирование — это предоставление инвесторами средств стартапам, находящимся на ранней стадии развития, в обмен на долю в этих компаниях. Такое инвестирование называют венчурным, поскольку отсутствуют гарантии успешности такого вложения. Приведем примеры венчурного инвестирования в сфере блокчейна и криптовалют.

• Nvidia — производитель программ и техники, в последние годы вкладывает инвестиции в изучение блокчейна, в разработку чипов для майнинга.

• Overstock — первый онлайн-магазин, начавший принимать биткоины. Занимается инвестициями в блокчейн-стартапы через фонд Medici Ventures.

• Block (до 1 декабря 2021 — Square, Inc.) — компания с 8,038 тысячами BTC в собственности, через приложение Cash App дает возможность торговать биткоинами. Также компания активно инвестирует в крипто-стартапы.  

• DeFi-проект 1inch Network привлекает инвестиции многих инвесторов: так в декабре 2020 он получил $12 млн долларов на развитие, а в декабре 2021 привлек $175 млн от 50 разных компаний.

• Компания Polychain Capital ворвалась в список лидеров криптовалютного венчурного рынка. В 2023 году она инвестировала в такие проекты, как Coinbase, Uniswap, CoilnList, dYdX, Matrixport, Scroll и множество других.

• Корпорация финансовых услуг Visa постоянно совершает инвестиции в различные криптовалютные проекты и расширяет свое присутствие в криптоиндустрии.

  • В 2019 году она вкладывала средства в блокчейн-проект Anchorage, занимающийся кастодиальными услугами.

  • В июне 2021 года Visa совместно с PayPal инвестирует $300 млн долларов в блокчейн-проект Crypto VC.

  • В 2020 запускает свою дебетовуб карту с кэшбеком в биткоинах.

  • В 2021 году совместно с Crypto.com начинает использовать стейблкоины USDC в своих транзакциях.

  • В 2023 году Visa расширила свои возможности по расчетам в стейблкоинах, добавив USDC от Circle на блокчейне Solana (SOL)

Инвестирование через ICO, IEO и  IDO (первичная продажа монет на разных площадках)

Доступный способ для частных инвесторов начать инвестировать в блокчейн-экономику. С помощью технологии блокчейна краудфандинговые платформы помогают начинающим проектам запустить первичный сбор средств (ICO).

Такой платформой является BnkToTheFuture, где каждый может инвестировать в криптовалютные проекты.

Альтернативой ICO является IEO как более безопасный способ инвестирования. IEO — это первичное биржевое предложение, когда продажа активов проходит на криптовалютной бирже под ее контролем.

Еще одним вариантом является IDO — первичная продажа монет на децентрализованных биржах с помощью пулов ликвидности. У многих IDO отсутствует порог для начинающих инвесторов, что сделало его очень популярной формой инвестиций в DeFi-секторе.

Инвестиции в ETF (торгуемые на бирже фонды)

ETF на биткоин-фьючерсах — это регулируемый инвестиционный фонд, привязанный к фьючерсам, позволяющий косвенно торговать криптовалютой. 

Фьючерсные контракты можно приобретать на фондовых рынках и криптовалютных биржах. Первый контролируемый государством фонд одобрили в октябре 2021 года — он торгуется на американской фондовой бирже.

На криптобиржах фьючерсы не регулируются государством, что позволяет заниматься фьючерсной торговлей с малым капиталом. Почти на каждой крупной криптовалютной бирже предлагают торговлю фьючерсами с кредитным плечом — заемным капиталом, увеличивающий первоначальный вклад до 100 раз. Это биржи BitMex, OKEx, Deribit, Binance и прочие.

Еще один вариант — инвестиции в спотовые ETF — биржевые фонды торгуемые по спотовой цене биткоина, которые были одобрены и запущены в США в январе 2024 года. Крупнейшим фондом в этой области является компания BlackRock с активами под управлением в размере $10,5 триллионов. За последние месяцы она стала крупнейшим держателем Биткоина — 260000 BTC, что составляет 1% всей его эмиссии.

Прямая покупка криптовалютных активов

Приобретение монет и токенов блокчейн-проектов (криптовалют) — тоже способ инвестирования. Купить крипту можно:

• На криптовалютных биржах — сегодня существует много проверенных площадок для трейдинга, например, Binance, Coinbase.

• Через криптокошелек, где ваши активы хранятся в безопасности, например, Trustee Plus, который имеет встроенную функцию выгодной покупки криптовалюты напрямую с банковской карты, что нивелирует барьеры для начинающего инвестора.

Вышеуказанные способы подходят для инвесторов любого уровня. Ими может воспользоваться и частный инвестор, вкладывающий личные средства и целая корпорация. Разница только в объемах — точки входа идентичны.

Какие крупные компании инвестируют в блокчейн

Вспомним самых крупных инвесторов за последние годы:

• Инвестиционные фонды.

  • MicroStrategy — фанаты биткоина, сделавшие его резервным активом. На март 2024 года владеют примерно 214 246 BTC на сумму $13,4 миллиардов.

  • Blockchain Capital — инвестирует в крипту с 2013 года. 

• Компании, покупающие биткоин для долгосрочного хранения.

  • Tesla — компания электрокаров инвестировала в BTC $1,5 миллиарда.

  • Galaxy Digital Holdings — владеет BTC на 509 млн долларов.

• Венчурные фонды, вкладывающие средства в стартапы. Таких компаний десятки с вложениями от $27 млн до $78 млн:

  • Digital Currency Group — профинансировал 58 проектов на сумму $78 млн.

  • Pantera Capital — поддержала 31 проект на $65 млн.

Многие из этих компаний, инвестируют в криптовалюту много лет, получая на этом хорошую прибыль. Некоторые из них вообще выросли только благодаря вложениям в блокчейн индустрию, но что происходит сейчас? Выгодно ли продолжать инвестировать в криптовалюту в 2024 году? 

Чтобы ответить на этот вопрос проследим, каким был для криптовалютного мира прошедший 2023 год.

Стоит ли инвестировать в блокчейн экономику?

С каждым днем все больше людей узнает о криптовалюте, принимает ее в качестве инструмента оплаты. 

Криптовалюты вызывают интерес у инвесторов и это не удивительно — так за 2023 год, золото, как надежнейший актив для инвестиций, выросло на 12%, а биткоин закрыл год с 167%-м ростом.

2023 год для криптовалюты

За 2023 год принес множество испытаний биткоину и более широкому криптовалютному рынку:

• Банкротства криптокомпаний и банков. 

• Частичная победа Ripple в суде против SEC.

• Обвинения и расследования в отношении Чанпэн Чжао и Binance.

• Заявки на спотовые ETF.

Однако, «пузырь» не только не лопнул, несмотря на предсказания сомневающихся, а выдержал все удары, нарастил капитализацию и обрел форму реальной альтернативы традиционных финансов. 

Чтобы начать инвестировать нужно найти подходящий проект. О том как это сделать и где его искать, а главное на что в первую очередь обратить внимание, читайте ниже. 

Предложенные нами советы просты и остаются универсальными методами, подходящими для начинающего инвестора — для этого достаточно прямого доступа к интернету. И если вы читаете эту статью, значит все нужное у вас уже есть.

Где искать блокчейн-проекты для инвестиций

Прежде чем выбрать проект для инвестиций каждому будущему инвестору важно начать изучать технологию и следить за информационным фоном.

• Знание принципов работы технологии даст понимание обещаний разработчиков, перспектив проекта.

• Новостной поток поможет быть всегда в курсе ситуации на рынке, сразу реагировать в случае запуска проекта или фундаментальных событий, влияющих на всю сферу.  

Для изучения технологии можно воспользоваться криптовалютными блогами, такими как этот. В них всегда публикуется информация о всех свежих веяниях в индустрии.

Для отслеживания событий можно воспользоваться следующими ресурсами:

• Новостные порталы: ForkLog, CryptoNews.

• Криптовалютные календари: Coinmarketcal, Coindar.

• Телеграмм-каналы о криптотехнологиях, такие как канал Trustee. 

После того, как найден проект, нужно изучить его. На сегодня для начинающих инвесторов доступно много интернет-ресурсов:

• Аналитические сайты, такие как CoinMarketCap и CoinGecko. На них собрана информация о всех выпущенных монетах и токенах.

• Официальные сайты и аккаунты проекта, например, в Твиттере — на них можно найти самую актуальную информацию о конкретном блокчейне из первых рук.

• Криптовалютные биржи — на них можно найти новости о листингах, что немаловажно, так как проекты, прошедшие проверку бирж, вызывают большее доверие у сообщества. Как заработать на листинге можно почитать в нашей статье.

• Ресурсы для обмена мнениями — форумы, где пользователи обсуждают интересующие проекты.

Как выбрать блокчейн-проект для инвестиций

Чтобы понять как инвестировать в блокчейн сначала разберемся как выбрать проект для инвестиций. Можно воспользоваться фундаментальным методом анализа. Такой анализ подразумевает всестороннее изучение проекта для понимания его перспектив.

Чтобы инвестировать в блокчейн-технологию обратите внимание на следующее:

• White Paper — это технический документ криптовалютного проекта, в котором можно найти всю информацию о технологии и планах. Отсутствие такого документа обычно воспринимается как отрицательный фактор.

• Дорожная карта — пошаговый план развития блокчейн-проекта. Успешное и своевременное выполнение каждого шага говорит о надежности разработчиков и зачастую повышает курс монеты.

• Команда — важно изучить какие люди стоят за развитием проекта, чем они занимались ранее. То есть, по сути, ответить на вопрос «можно ли им доверять».

• Капитализация — чем выше объем активов проекта, тем больше ему доверяют.

• Цель проекта — он должен решать актуальную проблему или иметь возможность привнести инновации в свою сферу. Чаще всего блокчейны без цели или имеющие слишком размытые, обобщенные («стать лучшими») могут оказаться скам-проектами.

• Сообщество — чем больше и преданнее комьюнити проекта, тем больше шансов у проекта выйти на новый уровень, например, попасть в листинг крупных бирж.

По этим параметрам можно оценивать любые проекты, будь то криптовалюта, стартапы, DEX-площадки и любые другие форматы блокчейн-технологий.

Плюсы и минусы инвестиции в блокчейн-проекты 

Стремительный рост криптовалютного рынка вызывает неподдельный интерес у инвесторов, но даже на растущем рынке инвестиции в блокчейн-проекты должны обдуманными и осторожными. Чтобы понимать до конца ситуацию рассмотрим преимущества инвестирования в криптовалюты:

• Высокий процент доходности: при правильном выбранном проекте, инвестиции могут принести потенциально высокую прибыль.

• Развивающийся рынок: за 2023 год наблюдается активный рост не только ведущих валют, но и сектора DeFi и сферы NFT.

• Огромное число инструментов для анализа: доступность информации о блокчейнах и открытые сообщества помогают всесторонне изучить предмет инвестиций.

Не забудем и о минусах инвестиций в блокчейн-экономику:

• Вероятность скама: проекты, запущенные на рынке, могут оказаться мошенническими, поэтому на этапе изучения стартапа требуется уделить внимание благонадежности создателей. Как распознать скам-проект можно узнать здесь. 

• Государственное регулирование: отношение к криптовалютам, как к неподвластной государству технологии, разнится от страны к стране. Где-то ее признают платежным средством (Сальвадор), где-то запрещают (Китай, Катар, Кувейт). Поэтому важно изучить свежие законы до инвестирования.

• Налогообложение: страны, не признающие крипту, как средство оплаты, тем не менее могут считать ее ценным активом, а потому облагать налогом на доход. 

В инвестировании существует еще много тонкостей, но главная цель инвестора взвесить возможные риски относительно потенциального дохода и принять обдуманное решение.

Заключение

Рынок криптовалют находится в стадии взросления, а многие новые направления, такие как NFT, Web3 и метавселенные успели начать и сбросить обороты. И инвесторы, венчурные, частные и институциональные, будут первыми, кто получит прибыль с технологии будущего.

Инвестиции в блокчейн-технологии с каждым годом только растут. История творится здесь и сейчас, а это значит самое время, чтобы начать инвестировать в криптовалюту.