Как зарабатывать на бирже криптовалют: 5 способов для начинающих

Вопрос о том сколько можно зарабатывать на бирже криптовалют интересует и новичков, и опытных пользователей. Конечно, новичку сориентироваться сложнее, поэтому в данной статье мы детально рассмотрим 5 способов такого заработка.

Как заработать на обмене криптовалют

Peer-to-peer (p2p) или person-to-person (букв. лицом к лицу) – одноранговый обмен, то есть когда пользователи продают криптовалюту напрямую другим пользователям.

P2P-биржи позволяют заработать на обмене криптовалюты, покупая или продавая цифровые активы напрямую с другими пользователями. Суть заработка состоит в том, что пользователь продает криптоактив по курсу выше рыночного, а покупает по более низкому курсу, за счет чего получает доход на разнице криптовалют.

Механика заработка на обмене криптовалют проста. Рассмотрим ее на примере продажи:

1. Продавец создает заявку на продажу криптовалюты, устанавливая курс, диапазон сумм, способ покупки (переводом на карту, электронный кошелек или оплатой альткоином), и условия сделки, а затем размещает ее.

2. Покупатель открывает заявку, указывает желаемую сумму и получает реквизиты карты продавца. В этот момент биржа замораживает зарезервированную покупателем сумму на внутреннем счете – обмануть покупателя не получится.

3. Затем продавец ожидает, когда покупатель переведет средства на его счет, и подтверждает перевод.

4. Если покупатель перевел средства, а продавец не подтвердил перевод, открывается спор. Операторы выясняют ситуацию, и если продавец попытался обмануть покупателя, хотя тот перевел средства, то криптовалюта списывается со внутреннего счета продавца.

Покупка происходит аналогично, только в этом случае контрагент переводит средства на карту или электронный кошелек продавцу, а продавец подтверждает оплату по реквизитам.

Сколько можно заработать?

Заработок на обмене зависит от спреда (разнице между реальным и предложенным курсом), который устанавливает сам продавец, курса криптовалюты и количества заказов. В среднем доход от одной сделки составляет 1% от суммы сделки. Если вы увеличите спред, заработаете больше на одной сделке, но количество заказов будет меньше.

Плюсы и минусы заработка на обмене криптовалют

Как зарабатывать на разнице курса криптовалют — арбитраж

Криптоарбитраж — это способ заработка на разнице курсов криптовалют и один из видов криптотрейдинга. Разделяют межбиржевой и внутрибижевой арбитраж. При внутрибиржевом арбитраже трейдер меньше средств расходует на комиссии, но технически этот способ сложнее. Подробно эту тему мы разбирали в другой статье, поэтому лишь кратко рассмотрим принцип арбитража криптовалют.

Проще всего начать с межбиржевого арбитража. Суть его в том, чтобы купить криптовалюту на одной криптобирже дешевле и продать на другой дороже: разница между курсами может достигать 5%, 10% и даже более. Опишем пошагово, как работает межбиржевой арбитраж (для подсчетов расходов на комиссии возьмем усредненные значения):

1. Трейдер покупает 0.1 BTC на бирже A по курсу $67 000, заплатив 0,1% комиссии – $6,7.

2. Затем переводит 0.1 BTC на биржу Б, заплатив комиссию за вывод 0.0005 BTC ($33,5)

3. Трейдер продает 0.1 BTC на бирже Б по курсу $70 000, заплатив 0,1% комиссии – $7.

На этом цикл завершен. Посчитаем прибыль по формуле:

Сумма_Продажи_BTC - Комиссия_На_Продажу - Комиссия_За_Вывод - Комиссия_За_Покупку - Сумма_Покупки_BTC

Результат:

$7000 - $6,7 - $33,5 - $7 - $6700 = $252,8 — такую прибыль получил трейдер за обмен 0.1 BTC при разнице курса всего в ~5%.

Сколько можно заработать

Сумма заработка зависит от нескольких показателей:

• Количества средств, выделенных на сделку;

• Суммы комиссий;

• Разницы между курсами.

Соответственно, чем выше разница между курсами, чем меньше комиссии и больше средств выделено на обмен, тем больше будет прибыль. В примере при вложениях ~$6700 получилось заработать ~$253. Неплохо с учетом небольших рисков. Но если сумму вложений уменьшить в 10 раз, то вы бы получили убыток, так как доход не покрыл бы даже комиссию за вывод криптовалюты.

Дело в том, что биржи устанавливают фиксированную комиссию за вывод криптовалюты, а в блокчейнах Bitcoin и Ethereum, порой, высокие комиссии сети, поэтому для арбитража лучше подходят более производительные платформы с низкими комиссиями. Так как волатильность менее ликвидных криптовалют и токенов сильнее, то риски понести убытки будут больше. Bitcoin и Ethereum рентабельны для арбитража при крупных вложения. Занимаясь криптоарбитражем, оценивайте следующее:

• Скорость вывода с биржи и пополнения;

• Степень загруженности блокчейн-сети – еще один минус биткоина и эфира;

• Плотность биржевого стакана. Если количество и сумма ордеров на покупку на бирже Б будут малыми, то есть риск, что курс криптовалюты резко обвалится, и вы потеряете прибыль или понесете убытки;

Чтобы сильно не рисковать, рассчитайте все расходы и доход заранее и попробуйте в качестве эксперимента провести сделку с небольшой суммой.

Плюсы и минусы арбитража криптовалют

Заработок на трейдинге криптовалют

Торговля криптовалютами – один из самых популярных способов заработка у новичков, но из-за высокой сложности и отсутствия опыта они зачастую несут большие убытки. Тем не менее, сам трейдинг обладает простотой и не требует больших вложений на старте, что позволяет осваивать торговые навыки без больших рисков.

Суть криптотрейдинга в том, чтобы купить криптовалюту дешевле, а продать дороже. Преимущество трейдинга в том, что трейдеры могут выбирать и испытывать различные стратегии:

• Скальпинг;

• Дейтрейдинг;

• Swift-трейдинг;

• Арбитраж криптовалют и многое другое.

Задача трейдера – найти оптимальные точки входа и выхода с крипторынка, чтобы получить прибыль. Начинающий трейдер должен освоить принципы торговли и риск-менеджмента, изучить стратегии и научиться работать с индикаторами.

Сколько можно заработать?

Вы можете как заработать, так и потерять средства. Трейдинг требует опыта и связан с высокими рисками. По факту, трейдинг намного рискованнее инвестирования: трейдер совершает сделок больше и чаще, из-за чего несет больше расходов на комиссии. А если совокупные убытки будут превышать общую прибыль, то депозит обнулится очень быстро.

Плюсы и минусы криптотрейдинга

Вклады в криптовалютах

Некоторые крупные криптобиржи предоставляют возможность получать доход от вкладов по аналогии с традиционными банками. Причем, доходность по таким вкладам может превышать доходность по банковским депозитам и достигать 10% годовых и более.

Вы можете открыть вклад как в стейблкоинах, чтобы защитить средства от волатильности крипторынка, так и в криптовалютах. 

Сколько можно заработать?

Доходность может варьироваться от 1% до 12% годовых и меняться со временем. Чем больше средств предоставлено бирже от пользователей, тем ниже доходность.

Давайте посчитаем, сколько можно было заработать на депозитах в ETH, вложив $10 000 год назад. По данным одной из крупных криптобирж доходность вкладов Ethereum составляет около 0,88%. Посчитаем прибыль:

(8,33 ETH + 0,88%) * $3 264 - $10 000 = $17 428 без учета сложного процента.

Плюсы и минусы вкладов

Доходное фермерство 

Данный вид заработка можно отнести к заработку на биржах, однако он имеет свою специфику. Она заключается в том, что действия имеют место на децентрализованных биржах — площадках, в которых нет единого центра принятия решений. 

Yield Farming (доходное фермерство) — совокупность любых способов заработка при взаимодействии с DeFi-протоколами (DeFi или децентрализованные финансы – сектор автономных блокчейн-платформ, которые формируют глобальную децентрализованную экономику). Суть доходного фермерства в том, чтобы получить из своих криптоактивов максимум прибыли всеми возможными способами:

• Криптокредиты или флэш-кредиты;

• Майнинг ликвидности

Даже если ваш кошелек хотя бы раз взаимодействовал со смарт-контрактом, то хакеры могут похитить средства с него даже спустя много лет. Чтобы минимизировать риски, используйте разные кошельки для разных платформ. В случае, если одну из ни взломают, средства на других кошельках останутся в безопасности.

Криптокредиты

Первый способ позволяет получить доход, предоставляя криптовалюту в кредит другим пользователям. Это безопасно по двум причинам:

1. Для получения криптозайма заемщики предоставляют криптовалюту в залог на сумму, превышающую заемную сумму.

2. Если курс криптовалюты, предоставленной в залог, падает и приближается к сумме займа с учетом начисленных процентов, залог списывается в пользу кредитора.

Для кредиторов флэш-кредиты – возможность заработать криптовалюту, предоставляя ее другим пользователям под проценты, а для заемщиков – возможность получить более дешевые кредиты или хеджировать возможные риски, связанные с падением или ростом курса криптовалют.

Как это работает

Механика, на первый взгляд, можете показаться сложной, но сам процесс не сложнее обычного обмена криптовалюты. Опишем условный процесс криптозайма:

1. Заемщик выбирает подходящее предложение от кредитора, условия которого наиболее выгодны для него, и создает заявку на 10 ETH под 6% годовых на срок 12 месяцев.

2. Для получения кредита заемщик вносит 35000 DAI в качестве залога.

   Смарт-контракт зачисляет 35000 DAI на счет кредитора, а заемщик получает 10 ETH, которые может использовать на свое усмотрение.

3. В конце срока заемщик должен погасить долг плюс проценты – 10,6 ETH. Как только заемщик отправит указанную сумму на адрес кредитора, 35000 DAI спишутся и вернутся на кошелек заемщика. Если заемщик не погасит долг к указанному сроку, 35000 DAI автоматически спишутся в пользу кредитора.

Сколько можно заработать?

Посчитаем, сколько бы вы заработали, если предоставили криптовалюту Ethereum на сумму $10 000 под залог год назад. Курс ETH тогда составлял около $1 200. Итак, вы предоставили 8.33 ETH под 6% годовых. К концу срока сумма кредита вырастет до 8.83 ETH. При пересчете по текущему курсу итоговый заработок составит:

$28 755 - $10 000 = $18 755

Если бы вы только инвестировали в ETH, то могли бы заработать:

$27 127 - $10 000 = $17 127 – почти на $1 600 меньше.

Плюсы и минусы флэш-кредитов

Майнинг ликвидности

Майнинг ликвидности или фарминг позволяет зарабатывать криптовалюту и токены, предоставляя децентрализованной бирже ликвидность. Ликвидность – это совокупность ордеров на покупку и продажу. Чем выше ликвидность торговой пары, тем меньше спред, плотнее стаканы заявок и быстрее возможно продать криптоактив.

До появления DeFi эта привилегия была доступна только финансовым институтам и крупным частным инвесторам. Сейчас любой пользователь может зарабатывать, предоставляя ликвидность децентрализованным платформам.

Фарминг чем-то похож на стейкинг, но с двумя оговорками:

• Холдер стейкает не один цифровой актив, а пару криптовалют или токенов.

• Проекты, как правило, в качестве вознаграждения начисляют собственный токен. Например, биржа Uniswap начисляет пользователям токены UNI, а PancakeSwap – токены CAKE.

Работает это так:

1. Холдер выбирает доступную пару на PancakeSwap и добавляет ликвидность на платформе, например, ETH и USDT.

2. После того, как ETH и USDT добавлены в пул ликвидности, ходлеру регулярно начисляют вознаграждения в токенах CAKE, которые он может моментально вывести. В отличие от стейкинга, криптоинвестор может в любой момент также вывести свои криптоактивы из пула ликвидности. Как видите, работает это просто.

Сколько можно заработать?

Доходность складывается из двух факторов: роста курса криптоактивов и размера пула ликвидности. Чем больше сумма криптоактивов в пуле, тем ниже будет доходность. Поэтому доходность может варьироваться от 10% до 1000% годовых и более. Как правило, доходность у волатильных криптоактивов может превышать 100% годовых.

Точно посчитать сумму дохода не получится, так как она зависит не только от суммы криптоактивов, добавленных в пул ликвидности, но и от курса начисляемых токенов, а также размера самого пула ликвидности. Если цена криптовалют вырастет, то и стоимость вашей доли в пуле будет больше. Поэтому доходность постоянно меняется: она может как вырасти, так и упасть. Однако, с учетом роста криптовалют, доход получился бы внушительным и значительно превзошел бы доход от стейкинга и инвестиций.

Плюсы и минусы фарминга

Выводы

Зарабатывать на бирже новичку — реально, для этого нужно, в первую очередь изучать все нюансы работы площадок, а во-вторую — экспериментировать с небольшими суммами, которые вы готовы потерять.