Самые перспективные DeFi проекты

Децентрализованные финансовые сервисы и приложения (DeFi) продолжают набирать популярность, что выражается в стабильном росте капитализации. О наиболее значительных по уровню капитализации проектах пойдет речь далее.

MakerDAO

Представляет собой децентрализованную кредитную платформу, реализованную на блокчейне Эфириум. MakerDAO основана в 2017 году и продолжает развиваться. Основная миссия платформы заключается в обеспечении стабильности в индустрии децентрализованных активов.

MakerDAO является эмитентом первого децентрализованного стейблкойна Dai, стоимость которого привязана к USD. В отличие от USDT, эмиссия которого осуществляется компанией Tether LTD, выпуск Dai полностью автоматизирован посредством smart-контрактов. Токен Dai представлен на крупнейших криптовалютных биржах (Binance, Kraken, BitFinEx и прочих).

Compound

Алгоритмический протокол на ERC-20, дающий возможность пользователям предоставлять и получать займы цифровых активов под залог. Иными словами, Comound фактически является открытым финансовым рынком. Процентные ставки генерируются системой автоматически и основываются на текущем соотношении спроса и предложения.

Aave

Является децентрализованной платформой кредитования, которая основана в 2017. Сервис реализован на блокчейне Ethereum. 

Ранее на сервисе Aave использовалась одноранговая модель P2P, что сопровождалось частым отсутствием контрагентов и ликвидности. Это негативно отражалось на обработке транзакций, поэтому создатели DeFi перешли к модели P2C, эффективно применяемой большинством децентрализованных финансовых сервисов.

Uniswap

Децентрализованный протокол, позволяющий производить обмен токенами на Ethereum с использованием пулов ликвидности. Подобный пул сможет создать каждый в рамках сервиса, что позволит извлекать прибыль на комиссиях при обменных транзакциях благодаря уникальному механизму Uniswap. Торговая активность в рамках созданного пула снижает одну сторону ликвидности пары по отношению ко второй, что создает хорошие возможности для арбитражной торговли.

Ключевые критерии оценки токенов DeFi

Несмотря на глубокую коррекцию ликвидных цифровых активов (BTC, ETH и прочих) капитализация децентрализованных финансовых сервисов продолжает расти, что создает хорошие возможности для инвестиций. При выборе активов DeFi важно обращать внимание на следующие критерии:

1. Период существования проекта. 

2. Наличие собственного токена.

3. Динамика стоимости токена DeFi проекта.

4. Объем заблокированных в проекте средств.

5. Торговый объем.

Как зарабатывать на инвестициях в проекты и сервисы DeFi

С точки зрения инвестиций токены DeFi ничем не отличаются от других цифровых или фиатных активов. Принцип извлечения прибыли также идентичен заработку на инвестициях в ценные бумаги. Для получения дохода на крипте потребуется изучить проект, обратив внимание на ключевые критерии:

• динамика ценообразования токена;

• объемы торгов;

• особенности, специфика и перспективы проекта;

• капитализация.

Если проект перспективен и интересен широкому кругу инвесторов, что выражается в высокой капитализации, во внушительном объеме торгов и в положительной динамике ценообразования, то есть смысл в приобретении токенов. Как и с ценными бумагами или любыми другими фиатными активами, прибыль обеспечивается ростом стоимости токенов DeFi, то есть для заработка нужно купить активы дешевле, а продать дороже.

Потенциал прибыли и возможные риски при инвестициях в DeFi

Децентрализованные финансовые сервисы являются перспективным инвестиционным решением, однако важно помнить, что не все DeFi-проекты являются потенциально успешными. К тому же иногда встречаются сомнительные протоколы. 

Перед инвестированием в DeFi важно помнить о рисках потери вложений под влиянием следующих факторов:

1. Средства были вложены в разработанный мошенниками протокол, который не несет в себе практической ценности.

2. Кибератаки. 

3. Потеря инвестиций при снижении стоимости токенов выбранного протокола.

Эксперты сходятся во мнении, давая оптимистичные прогнозы касательно перспектив дальнейшего развития DeFi. В обозримом будущем вполне вероятен внушительный рост объема заблокированных средств в секторе децентрализованных финансовых инструментов, что обеспечит дальнейшее развитие индустрии в целом. 

Где можно купить токены DeFi

Приобрести токены DeFi очень просто посредством кошелька Trustee Wallet. Для этого потребуется необходимая сумма в криптовалюте. Рассмотрим пример покупки Compound. Возможность приобретения токена предусмотрена на платформе SushiSwap. Чтобы приобретенные токены были зачислены сразу на баланс кошелька Trustee потребуется выполнить следующее:

1. Перейти на официальный сайт платформы SushiSwap и выбрать пункт Enter App, расположенный в правом верхнем углу на главной странице. 
   

2. Далее нужно выбрать пункт “Подключиться к кошельку” (Connect to a wallet), расположенный в правом верхнем углу. В появившемся окне следует выбрать “Wallet Connect”
   
   

3. В приложении Trustee Wallet нужно активировать сканер кодов QR и отсканировать появившейся на сайте SushiSwap код.
   

4. После подтверждения подключения появится возможность приобрести нужные токены, оплатив их напрямую с баланса кошелька. Указав нужную сумму Compound система автоматически определит стоимость в выбранной криптовалюте.
   

5. Нажать Swap для проведения обмена. Средства спишутся с баланса кошелька Trustee, а Compound будут зачислены. Чтобы увидеть баланс COMP в Trustee, важно подключить отображение этого актива на главном экране в приложении.
   

Заключение

Сектор DeFi многогранен и может показаться довольно сложным и обширным, ведь новые токены децентрализованных сервисов появляются ежедневно. Среди них есть как перспективные активы, так и обреченные на провал. Поэтому чтобы не потерять собственные средства на снижении стоимости выбранных активов, важно проводить тщательный мониторинг DeFi перед принятием однозначного решения о целесообразности инвестиций.

В Trustee Wallet не предусмотрены готовые инвестиционные решения, однако посредством этого кошелька возможно производить надежные обменные операции, а также приобретать токены DeFi для извлечения прибыли от роста их стоимости.